半導体株に投資したいと思ったとき、最初に悩むのが「個別株を買うべきか、ETFを買うべきか」という点です。

個別株は大きな値上がりを狙える可能性があります。一方で、銘柄選びを間違えると大きく下がることもあります。ETFは複数の銘柄に分散できるため、初心者や50代以上の投資家にとって検討しやすい選択肢になります。

この記事では、半導体株に投資する方法として、個別株とETFの違い、メリット・デメリット、NISAで考えたいポイントを解説します。

半導体株に投資する方法は個別株だけではない

半導体株と聞くと、有名な半導体メーカーや製造装置メーカーの個別株を思い浮かべる人が多いかもしれません。

しかし、半導体関連に投資する方法は個別株だけではありません。半導体ETFや投資信託を使えば、複数の半導体関連企業にまとめて投資できます。

特に半導体分野は、AI半導体、製造装置、素材、検査、メモリ、ロジックなど分野が広いため、1社だけを選ぶのは簡単ではありません。

個別株で半導体株に投資するメリット

個別株のメリットは、成長する企業を選べた場合に、大きな値上がりを狙えることです。

たとえば、AI半導体で強みを持つ企業や、半導体製造装置で世界的に高いシェアを持つ企業は、業績成長に合わせて株価が大きく上昇することがあります。

また、個別株であれば、自分が応援したい企業や、よく調べた企業に直接投資できます。配当や株主還元を重視して銘柄を選ぶことも可能です。

個別株で半導体株に投資するデメリット

一方で、個別株には大きなリスクがあります。

決算が市場予想を下回った場合、製品の競争力が落ちた場合、主要顧客の需要が減った場合、株価が大きく下がることがあります。半導体株は値動きが大きいため、短期間で大きな含み損を抱える可能性もあります。

特に50代以上が老後資金を意識して投資する場合、個別株に資金を集中させすぎるのは注意が必要です。

ETFで半導体株に投資するメリット

ETFは、証券取引所に上場している投資信託の一種です。半導体ETFを使えば、複数の半導体関連銘柄にまとめて投資できます。

ETFのメリットは、分散投資がしやすいことです。1社の株価が下がっても、ETF全体では他の銘柄が支える可能性があります。

また、個別株の決算を細かく追うのが難しい人でも、半導体業界全体の成長に投資しやすくなります。

ETFで半導体株に投資するデメリット

ETFにもデメリットはあります。

まず、ETF全体が半導体市場に連動して下がることがあります。分散されていても、半導体業界全体が調整すればETF価格も下がります。

また、信託報酬などのコストがかかります。海外ETFの場合は、為替変動の影響も受けます。さらに、ETFによって構成銘柄や組入比率が異なるため、名前だけで判断しないことが大切です。

初心者がETFを検討しやすい理由

初心者が半導体株に投資する場合、ETFは検討しやすい選択肢です。

理由は、銘柄選びの失敗をある程度分散できるからです。半導体業界の成長には期待したいが、どの企業が勝ち残るかわからない場合、ETFを使えば業界全体に投資する考え方ができます。

特に50代以上の場合、投資で大きな失敗を避けることが重要です。個別株で大きな値上がりを狙うより、ETFや投資信託を使ってリスクを分散する方が合う人もいます。

半導体ETFを見るときのチェックポイント

構成銘柄

まず確認したいのは、ETFにどの企業が入っているかです。AI半導体企業が多いのか、製造装置メーカーが多いのか、メモリ関連が多いのかで、値動きの特徴が変わります。

地域比率

半導体ETFには、米国企業中心のものもあれば、日本や台湾、韓国、欧州企業を含むものもあります。地域比率によって、為替や各国の規制、景気の影響が異なります。

信託報酬

ETFや投資信託には、保有中にかかるコストがあります。長期投資では、信託報酬の違いが運用成果に影響することがあります。

値動きの大きさ

半導体ETFは、一般的な全世界株式やS&P500連動型の投資信託より値動きが大きくなることがあります。投資前に過去のチャートを確認し、自分が耐えられる値動きかを考えましょう。

NISAで半導体ETFを選ぶときの注意点

NISAでは、対象となる株式や投資信託の運用益が非課税になります。金融庁によると、2024年からのNISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能です。（※1）

ただし、すべてのETFや投資信託がNISAで買えるわけではありません。NISAで半導体ETFを買う場合は、対象商品かどうか、手数料はいくらか、長期で保有できる商品かを確認することが大切です。

本命銘柄探しよりも先に決めたい投資ルール

半導体株では、「どの銘柄が本命か」に目が向きがちです。しかし、初心者にとっては、本命銘柄探しよりも先に投資ルールを決めることが重要です。

  • 投資金額は余裕資金の範囲にする
  • 一括投資ではなく分散購入を検討する
  • 個別株とETFの比率を決める
  • 損失が出た場合の対応を決める
  • 生活資金には手をつけない

半導体株を長期で持つなら分散とリスク管理が重要

半導体は成長期待の大きい分野ですが、株価の上下も大きい分野です。個別株で大きな利益を狙う方法もありますが、ETFや投資信託を使って分散する方法もあります。

50代以上が資産運用を考える場合、重要なのは「増やすこと」だけではありません。「大きく減らさないこと」「生活に影響が出ないこと」「長く続けられること」も大切です。

半導体株を検討するときは、個別株とETFの違いを理解し、自分のリスク許容度に合った方法を選びましょう。

※本記事は情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品への投資を推奨するものではありません。

出典：
※1：金融庁「NISAを知る」